Prywatna emerytura
BPH
Prywatna emerytura Wszystko o IKECzy IKE jest zwolnione z podatku od zysków kapitałowych?

Wszystko o IKE

Czy IKE jest zwolnione z podatku od zysków kapitałowych?

Tak, zyski z IKE zwolnione są z 19-procentowego zryczałtowanego podatku od dochodów kapitałowych, z zastrzeżeniem spełnienia warunków wskazanych poniżej w tabeli.

Im wcześniej tym lepiej

Im wcześniej zaczniesz oszczędzać, tym większe mogą być Twoje korzyści podatkowe. W przypadku kapitału gromadzonego przez wiele lat mogą one stanowić pokaźną kwotę.

Przykład:

Pan Jakub zaczął oszczędzać w wieku 40 lat 200 zł miesięcznie a Pan Tadeusz w wieku 30 lat.

Poniższy wykres obrazuje możliwą różnicę kwot zaoszczędzonego podatku, w sytuacji, gdyby obaj panowie oszczędzali do 60 roku życia:

Symulacje na podstawie kalkulatora ze strony Oblicz ile możesz zyskać z IKE, przy założeniu,że średnio roczna stopa zwrotu wynosi 6%.

Warunki, jakie należy spełnić:

  • w momencie wypłaty środków z IKE trzeba mieć skończone 60 lat (lub 55 lat i nabyte uprawnienia emerytalne), oraz
  • należy spełnić jeden z poniższych warunków:
Warunki Rok urodzenia oszczędzającego:
do dnia
31.12.1945
od 01.01.1946
do 31.12.1948
po 31.12.1948
dokonać wpłat
w IKE co najmniej w:
3 dowolnych
latach
kalendarzowych
4 dowolnych
latach
kalendarzowych
5 dowolnych
latach
kalendarzowych
albo
dokonać ponad
połowy wartości
wpłat nie później
niż:
na 3 lata przed
dniem złożenia
przez
Oszczędzającego
wniosku o
dokonanie wypłaty
na 4 lata przed
dniem złożenia
przez
Oszczędzającego
wniosku o
dokonanie wypłaty
na 5 lata przed
dniem złożenia
przez
Oszczędzającego
wniosku o
dokonanie wypłaty

 

Zobacz jak proste jest założenie IKE

  1. Wypełnij formularz online
  2. Podpisz umowy i wyślij do nas
  3. Otrzymasz numer swojego konta IKE
  4. Dokonaj pierwszej wpłaty
  5. Wpłacaj kiedy chcesz